Länsstyrelsen Västra Götaland (Länsstyrelsen) har genom sin tillsyn enligt penningtvättsregelverket granskat M&R Företagskonsult AB:s allmänna riskbedömning samt rutiner och riktlinjer för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Länsstyrelsens granskning omfattar även genomförda kundriskbedömningar och vidtagna åtgärder för kundkännedom. Granskningen avser tillsynsperioden 21 november 2023 till och med 21 november 2024.
Granskningen har visat att M&R Företagskonsult AB (bolaget) har överträtt flera centrala bestämmelser i penningtvättsregelverket. Bolaget har under tillsynsperioden haft en mycket bristfälligt dokumenterad allmän riskbedömning och har därmed inte vidtagit tillräckliga åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Bolaget har därigenom inte heller kunnat skapa användbara och verksamhetsanpassade rutiner och riktlinjer för att motverka att bolaget utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Bolaget har dessutom i de granskade kunduppdragen överträtt förbudet mot att etablera eller upprätthålla en affärsförbindelse med kunden i de fall bolaget inte haft tillräcklig kännedom om kunden för att kunna hantera risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen samt övervaka och bedöma kundens aktiviteter och transaktioner.
Länsstyrelsen har bedömt att bolaget brustit i efterlevnad av i princip hela regelverket. Länsstyrelsen har bedömt att överträdelserna varit synnerligen allvarliga, systematiska och att de inneburit en markant ökad risk för att bolagets verksamhet ska kunna utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Länsstyrelsen har beslutat att bolaget ska betala en sanktionsavgift på 325.000 kronor.
Överklagande
Bolaget har överklagat beslutet till Förvaltningsrätten i Göteborg.