Länsstyrelsen har genom sin tillsyn enligt penningtvättsregelverket granskat APPN Investment AB:s allmänna riskbedömning samt dokumenterade rutiner och riktlinjer för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Länsstyrelsens granskning omfattar även genomförda kundriskbedömningar och vidtagna åtgärder för kundkännedom. Granskningen avser tillsynsperioden 2019-12-06–2025-01-23.
Granskningen har visat att APPN Investment AB (bolaget) överträtt flera centrala bestämmelser i penningtvättsregelverket. Bolaget har under tillsynsperioden haft en mycket bristfälligt dokumenterad allmän riskbedömning och har därmed inte vidtagit tillräckliga åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Bolaget har därigenom inte heller kunnat skapa användbara och verksamhetsanpassade rutiner och riktlinjer för att motverka att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Bolaget har dessutom i de granskade transaktionerna överträtt förbudet mot att etablera eller upprätthålla en affärsförbindelse eller utföra en enstaka transaktion i de fall bolaget inte haft tillräcklig kännedom om kunden för att kunna hantera risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen, inklusive att övervaka och bedöma kundens aktiviteter och transaktioner.
Bolaget har brustit i efterlevnad av i princip hela regelverket. Länsstyrelsen har bedömt att överträdelserna varit synnerligen allvarliga och systematiska samt att de inneburit en markant ökad risk för att bolagets verksamhet ska kunna utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Länsstyrelsen har beslutat att bolaget ska betala en sanktionsavgift på 350.000 kr.
Överklagande
Bolaget har överklagat beslutet till Förvaltningsrätten.